03/08/2026

Obligaciones de diligencia debida para los CASP

La normativa española en prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo (PBC/FT), impone obligaciones de diligencia debida a entidades y profesionales designados como sujetos obligados. El Reglamento MiCA incluye los CASP como sujetos obligados. Estos deben aplicar medidas de diligencia debida —normales, simplificadas o reforzadas— según el nivel de riesgo de sus clientes. Estas medidas consisten en identificar a clientes y titulares reales, verificar la identidad, conocer el propósito de la relación comercial y realizar seguimiento continuo.

Las monedas estables (stablecoins)

Las stablecoins son criptomonedas con valor estable, vinculadas a monedas, criptoactivos o activos físicos. Existen varios tipos: fiduciarias, cripto-colateralizadas, algorítmicas y respaldadas por bienes. Europa ha regulado las monedas estables en el Reglamento MiCA, provocando la retirada de stablecoins poco transparentes como las USDT. Sin embargo, EEUU ha optado por una regulación más laxa de las stablecoins. El futuro de este tipo de criptoactivo dependerá de una regulación global coherente.

Proveedores de gestión de una plataforma de negociación de criptoactivos

Una plataforma de negociación de criptoactivos es un sistema que facilita el encuentro entre compradores y vendedores de criptoactivos, permitiendo la ejecución de contratos mediante el intercambio de criptoactivos por dinero o por otros criptoactivos. Según el Reglamento MiCA (UE 2023/1114), estas plataformas deben cumplir con requisitos específicos de autorización, transparencia y seguridad. Ejemplos como Binance y Kraken ilustran cómo funcionan estas plataformas en la práctica. Con la entrada en vigor del Reglamento MiCA, los actuales VASP (proveedor de servicios de activos virtuales) se convierten en CASP (proveedor de servicios de criptoactivos) debiendo adaptarse a un marco regulatorio más estricto y armonizado en toda la UE.

Proveedor de servicios de criptoactivos

Un proveedor de servicios de criptoactivos es una persona jurídica u otra empresa cuya actividad o negocio consiste en la prestación profesional de uno o varios servicios de criptoactivos definidos en el Reglamento MiCA a clientes y que está autorizada a prestar servicios de criptoactivos de conformidad con este mismo Reglamento.

El libro blanco de criptoactivos

El libro blanco de criptoactivos relativo a criptoactivos distintos de fichas referenciadas a activos o fichas de dinero electrónico es un elemento central en la nueva regulación sobre criptoactivos. Este libro contiene la información detallada sobre un criptoactivo, su emisor y las condiciones de su oferta. Esta información es esencial para asegurar que los libros blancos proporcionen información clara, precisa y accesible, fortaleciendo así la confianza de los mercados en el mercado de criptoactivos dentro de la Unión Europea.

Criptoactivos

Los criptoactivos representan valores o derechos digitales almacenados y transferidos mediante tecnología de registro distribuido (DLT), como blockchain. Incluyen criptomonedas, como Bitcoin y Ethereum, y tokens con diversas aplicaciones. A pesar de su versatilidad, los criptoactivos son conocidos por su volatilidad en cuanto a su precio, lo que puede provocar riesgos para los inversores. La Unión Europea ha abordado esta incertidumbre con el Reglamento MiCA, estableciendo un marco normativo para proteger a los inversores y regular el mercado de los criptoactivos.

Reglamento (UE) 2023/1114 relativo a los mercados de criptoactivos (MiCA)

El Reglamento MiCA regula los mercados de criptoactivos en la Unión Europea. Este texto garantiza la protección de los titulares de criptoactivos y de los clientes de los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP), la integridad del mercado de criptoactivos, la innovación en este mercado y la estabilidad financiera en la Unión europea. Para ello, el Reglamento establece un sistema de autorización y supervisión de los CASP por las autoridades nacionales supervisoras.

Ley de los Mercados de Valores y de los Servicios de Inversión

La Ley 6/2023, de 17 de marzo, de los Mercados de Valores y de los Servicios de Inversión desempeña un papel crucial en la consecución de mercados financieros transparentes, eficientes y estables asegurando los más altos niveles de protección para los clientes de servicios financieros. Regula el mercado de valores y los servicios y actividades de inversión en España. Consolida el marco normativo en un único texto y lo ajusta a las nuevas realidades tecnológicas y económicas. Dota al desempeña un papel crucial en la consecución de mercados financieros transparentes, eficientes y estables asegurando los más altos niveles de protección para los clientes de servicios financieros. Regula el mercado de valores y los servicios y actividades de inversión en España. Consolida el marco normativo en un único texto y lo ajusta a las nuevas realidades tecnológicas y económicas. Dota al sistema financiero de seguridad jurídica.

Delito de daños informáticos

El delito de daños informáticos está tipificado en el artículo 264 del CP, y su conducta típica es borrar, dañar, deteriorar, alterar, suprimir o hacer inaccesible determinada información, consistente en datos, documentos o programas.